Kyc И Aml Проверки: Как Их Использовать В Бизнесе

Информация может задействоваться в случае необходимости дополнительного анализа или когда правоохранительным органам нужно расследовать противозаконные действия. Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы. С помощью этих процедур финансовые организации и поставщики услуг могут https://www.tadpoletraining.com/privacy-policy/ определить уровень риска для каждого клиента. Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует.

Сервис Для Aml-проверок Транзакций И Кошельков

Нужно отметить, что KYC — это одноразовый процесс, который проводится при регистрации на платформе. Популярный журнал AltCoinLog – информационный ресурс о криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Криптовалютныетранзакции известны высокой степенью анонимности. Торговля криптовалютойпроисходит в интернете и обычно без личного общения, поэтому клиенты обычно неимеют представления о человеке, стоящем по другую сторону сделки. Наши расследования принимались правоохранительными органами разных стран, десятками криптовалютных бирж, использовались в сотнях крипторасследований, учитывались судами разных юрисдикций.

Сервисы Для Aml-проверки Криптовалют: Обзор И Рекомендации

• Если такой возможности нет, стоит принимать платежи на новый адрес.
• Сервис поддерживает большинство топовых блокчейнов, легко интегрируется в существующие системы и предлагает доступные тарифы.
• Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API.
• Применяют их для платежных систем, работающих с фиатными валютами и ориентированных на цифровые активы.
• Пользователю достаточно вписать адрес кошелька, и через несколько мгновений юзер получит отчет с источником происхождения средств на нем.

Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма.

Как Работает Aml В Криптовалютном Мире?

Основной принцип работы AML — сбор и анализ информации о клиентах. Так, одним из элементов проверки является KYC («Знай своего клиента»). По мнению регуляторов, децентрализованная природа криптовалют позволяет использовать их для отмывания денег, полученных незаконным путем.

Активы можно вернуть, если удастся доказать их законное происхождение. FATF – международная организация, основанная G7 для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Из-за набора стандартов, которых должны придерживаться страны во всем мире, преступникам становится все труднее находить подходящую юрисдикцию.

Только так можно быть уверенным, что крипта не связана с нелегальной деятельностью. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка.

Часто бывает так, что компания или физлицо становится владельцем криптовалютной суммы, часть которой получена, например, от игровой деятельности, нелицензированной биржи или обменника. Такие средства считаются рисковыми, но достаточно размытыми, некритичными. Основное направление сервиса — проведение AML-проверок для обычных пользователей и крупных компаний.

Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства. Пользователь предоставляет необходимые данные во время регистрации и после этого актуализирует их время от времени. Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

KYC – аббревиатура с расшифровкой «Know Your Customer» или «Знай своего клиента». Уже с названия становится понятно, что под этим акронимом скрывается комплекс мер по верификации персональных данных клиентов. Подобную процедуру используют в финансовых учреждениях и компаниях, где кибербезопасность играет ключевую роль. Например, в марте 2024 года хакерская команда Lazarus перечислила 1 ETH в пользу инвестиционного фонда BlackRock через запрещенный миксер Tornado Cash, который обвинили в отмывании денег.

AML использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации. Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Российские банки вводят процедуры биометрического распознавания клиентов. Именно поэтому некоторые криптовалютные биржи уже имеют встроенные инструменты по проверке кошельков.

В июле 2021 года полиция Великобритании изъяла криптовалюту на сумму около 250 миллионов долларов США, которую использовали для отмывания денег. Это изъятие криптовалюты стало крупнейшим в истории Великобритании, побив предыдущий рекорд в 158 миллионов долларов, установленный всего за несколько недель до этого события. Децентрализованные биржи (DEX) по своей природе позволяют пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля. Однако из-за растущих опасений по поводу отмывания денег и финансирования терроризма, ряд стран начал рассматривать возможность применения правил AML к DEX.